תכנון פיננסי משמעותו הגדרת יעדים כלכליים לאורך מעגל החיים ותהליך קבלת החלטות שיובילו ככל הניתן להגשמת מטרותיו של הצרכן לטווח הקצר, הבינוני והארוך. מטרות אלו יכולות לכלול לדוגמא, חיסכון לרכישת רכב, בית, פרישה בכבוד או לכל מטרה אחרת.

תוכנית התכנון הפיננסי כוללת 6 נושאים שבהם מטפל המתכנן הפיננסי:

1. תכנון השקעות - השגת היעדים הפיננסים של הלקוח
2. תכנון הגנה ובטחון - השגת ביטחון רב יותר ללקוח באמצעות מזעור סיכונים
3. תכנון מיסוי - ייעול שיקולי המס הנוכחיים והעתידיים של הלקוח
4. תכנון חובות - ניהול מצבת החובות של הלקוח
5. תכנון פרישה - שמירה על סגנון החיים הרצוי ללקוח לאחר פרישה
6. תכנון ירושה ועיזבון - יישום אסטרטגיה לשימור הנכסים והעברתם ליקירים לו.