סיים 25 שנות שרות בחיל האויר במגוון תפקידים בכירים בתחום התכנון ובמשאבי אנוש. בשנות השרות האחרונות, עיסוק בפיתוח מודלי שירות ופנסיה וניהול סך התקציב של כל משק הקבע בחייל.
למעלה מעשור מתעסק בתחום התכנון הפיננסי, ביטוח ותכנון פרישה.
בעל תואר שני במנהל עסקים מטעם אוניברסיטת באר שבע, מוסמך ע"י איגוד המתכננים הפיננסים האמריקאי לתכנון פיננסי בין לאומי ובעל רישיון לשיווק פנסיוני מטעם משרד האוצר.
ניהול ההון המשפחתי שנצבר בעמל רב הינה מטלה קשה ומורכבת. ריבוי המוצרים, החוקים והיועצים מקשים על הבנת הנושא באופן משמעותי.
במסגרת התכנון הפיננסי המשפחתי אנו מבצעים מיפוי של כלל הנכסים של המשפחה, קובעים יחד מטרות חיים משותפות (חסכון נדרש, ניהול ההשקעות, כמה אנו רוצים הכנסה בפנסיה? איך ניתן לרכוש נכס נוסף?....), בונים תוכנית ארוכת טווח תוך שיתוף פעולה עם בעלי מקצוע בהתאם לנדרש (רואה חשבון, עו"ד...) ומלווים באופן אישי את התוכנית לאורך זמן.
המיקוד הוא בלקוח ובצרכיו הספציפים ולא בחברות ובבתי השקעות ( התהליך מלווה בגילוי נאות ובשקיפות מלאה).
1. תכנון פיננסי ופנסיוני.
2. הוזלת עלויות ניהול תיק הנכסים.
3. איתור נכסים אבודים.
4. מיפוי ביטוחים וביטול כפל ביטוחי .
5. תכנון פרישה.
בין לקוחותינו – פורשי צה"ל בכירים, טייסים (מכירים את ה DNA של הפורשים), מנהלים בכירים, חברות הייטק,בעלי מקצועות חופשיים.
נשמח להיפגש לפגישת הכרות ראשונה ללא כל התחייבות. filo@filo-cfp.com
